За що Нацбанк України оштрафував київський КомІнБанк на 10,4 млн грн

Національний банк України повідомив, що відреагував на порушення банківських установ. Зокрема, це торкнулося і зареєстрованого у Києві «Комінбанку» (Com In Bank). Які ще установи оштрафували та за які порушення – читайте в Інформатор Гроші.

Про це повідомляє прес-служба НБУ. Порушення помітили у «Комінбанку», «Мотор-Банку», Банку «Альянс» та декількох інших фінансових організацій. АТ «Комінбанк» оштрафували на 10 млн 451 тис. грн. Серед порушень, за які накладено штраф:

• нездійснення належної перевірки нових клієнтів, а також існуючих клієнтів;
• нездійснення під час належної перевірки заходів стосовно клієнтів, які (кінцеві бенефіціарні власники яких) є політично значущими особами, членами їх сімей та особами, пов’язаними з політично значущими особами;
• неналежне виконання ризик-орієнтованого подходу;
• незабезпечення виявлення, зокрема з використанням засобів автоматизації, фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.

АТ «Комінбанк» існує з 1993 року та зареєстровано у Києві. Його було реогранізовано з ТОВ «Комерційний індустріальний банк». Керівником банку є Тетяна Путінцева, їй же належить 5,14% акцій банку. Основним акціонером є громадянин Великобританії та США Стефан Пол Пінтер (94,86%), який мешкає у Лондоні.  Пінтер – власник і виконавчий директор групи GML Capital LLP. В Україні бо бізнесу Пінтера також відносять ТОВ "Компанія Гроус" та ТОВ "Факторингова компанія "Прем'єра".

АТ «Комбінбанк» має розглажену мережу. Зокрема він представлений у Києві, Київській області (Біла Церква, Бориспіль, Бровари, Баришівка, Ірпінь, Буча, Винарівка, Вишгород, Ковалівка. Також представлена у Дніпропетровській області (міста Дніпро, Кривий Ріг, Кам’янське, Синельникове). Також представлений у Івано-Франківській, Волинській, Вінницькій, Донецькій, Житомирській, Закарпатській, Запорізькій, Кіровоградській, Львівській, Миколаївській, Одеській, Сумській, Харківській, Херсонській, Хмельницькій, Черкаській, Чернівецькій областях. Чистий дохід банку за 2022 рік становив 154 млн 884 тис. грн.

АТ «Мотор-Банк» утворений для забезпечення операцій заводу «Мотор-Січ». Зареєстрований у Запоріжжі та належить зраднику України Вячеславу Богуслаєву. Керує банком Вадим Чихун. Цей банк оштрафували на 10 млн 51 тис. грн. Банк звинувачують у неналежній перевірці клієнтів, неналежне використання ризик-орієнтованого підходу, відсутності повної автоматизації фінмоніторингу. Цей банк представлений крім Запоріжжя у Києві, Дніпрі, Кропивницькому, Харкові, Миколаєві, Львові, Волочиську.

Також було оштрафовано АТ «Банк Альянс», який існує з 1992 року. Він зареєстрований у Києві. Цей банк оштрафували на 1 млн 451 тис. грн за несвоєчасне надання інформації про валютні операції Нацбанку, неналежній розробці процедур для управління ризиками та ненаданні інформації уповноваженим органам.  Банк крім столиці представлений у Дніпрі, Запоріжжі, Львові, Харкові, Одесі, Чернівцях, Вінниці,  Сумах, Полтаві, Ужгороді, Кропивницькому, Житомирі, Хмельницькому, Івано-Франківську, Луцьку, Тернополі, Рівному, Херсоні, Чернігові, Черкасах, Миколаєві, Чорноморську, Кременчуку, Коростені, Умані. Банк «Альянс» належить киянам Олександру Сосісу (89,29%), Павлу Щербаню (4%) та іншим дрібнішим акціонерам.

Ще Нацбанк України оштрафував державний «Укрексімбанк» на 200 тис. грн за несвоєчасне надання інформації. А для банку «Львів» надіслав письмове застереження. Скоріше за все банки спробують у судах оскаржити ці штрафи.

Раніше Нацбанк призупинив ліцензію для швидкозайму CreditUP, який належить на 50% народному депутату України від ВО "Батьківщина" з Києва Костянтину Бондарєву. Нагадуємо, вкладники заборгували понад 75 млрд грн збанкрутілим українським банкам. А як росіяни завдали збитків українському "Мегабанку" на 361 млн грн за допомогою підлеглої мільярдера Дмитра Фірташа — читайте тут.

Дмитро Чернишов