Банки будут раскрывать тайну и данные клиентов: кто их может получить
Инициатива может противоречить Конституции, поскольку там есть норма по защите конфиденциальной информации о лице
Верховная Рада в ближайшее время рассмотрит во втором чтении законопроект №11043 по усовершенствованию функций Нацбанка по государственному регулированию рынков финансовых услуг.
Ко второму чтению в законопроект ввели ряд новых правил. Об этом 17 сентября сообщил сайт «Судебно-юридическая газета».
Информацию о транзакциях может получить полиция, если операции будут иметь признаки уголовного преступления. Банки должны будут предоставлять данные не позднее 24 часов после получения запроса.
Какую информацию должны будут предоставлять банки:
- сумму и валюту платежной операции;
- дату проведения платежной операции;
- тип платежной операции;
- геопространственные данные, IP-адрес, адрес средства дистанционной коммуникации (включая платежное приложение) или платежного устройства, которое использовалось для осуществления платежной операции (при наличии), а в случае осуществления платежной операции через кассу - адрес кассы (при наличии);
- идентификационные данные получателя: для физического лица - фамилия, имя и отчество (при наличии), регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика; для юридического лица -
- полное наименование, идентификационный код согласно Единому государственному реестру предприятий и организаций Украины;
- полное наименование поставщика платежных услуг получателя;
- уникальный идентификатор получателя и/или полный номер электронного платежного средства и/или счета получателя;
- наименование и код эквайра (при наличии);
- идентификатор платежного устройства (при наличии);
- код, идентифицирующий операцию в платежной системе (при наличии);
- уникальный идентификатор плательщика и/или полный номер электронного платежного средства и/или счета плательщика.
Как отмечает Главное юридическое управление парламента, речь идет о чрезвычайно широком объеме информации и при этом не ограничены основания для отправки такого запроса.
«Также непонятно, каким образом поставщик платежных услуг будет определять, содержит ли операция признаки уголовного правонарушения» - добавили в управлении.
По мнению экспертов такой законодательный подход не учитывает требований части второй статьи 32 Конституции по защите конфиденциальной информации о лице.
