Нові обмеження на банківські перекази в Україні: коли запровадять та яка максимальна сума
За перший місяць обмежень НБУ на перекази у 150 тис. грн обсяг перекидань коштів «з картки на картку» знизився на 5,2 млрд грн.
Українські банки планують узгодити свої дії та зменшити ліміт по переказах на місяць. Під обмеження можуть потрапити не лише операції «з картки на картку», а й перекази IBAN, тобто пересилання грошей за реквізитами.
Про це 7 грудня повідомило агенство «Інтерфакс-Україна».
«Йтиметься не лише про перекази з картки на картку - P2P-операції, які Нацбанк України вже обмежив у 150 тис. грн на місяць в одному банку, а й про перекази IBAN», - повідомив один із співрозмовників агентства.
Банки планують домовитися про поетапне зниження місячного ліміту операцій, після перевищення якого буде проводитися посилений фінмоніторинг. Розмови йдуть про те, щоб з 1 липня 2025 року можна буде переводити вже до 100 тис. грн на місяць, й це не викличе ніяких питань.
Обмеження на перекази від НБУ
Нагадаємо, що з 1 жовтня 2024 року Національний банк тимчасово на пів року встановив ліміт у 150 000 грн на місяць для переказів фізичних осіб «з карти на карту». Ліміт діє лише на вихідні перекази за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.
«Ліміт не застосовується до рахунків волонтерів, які відповідають критеріям, визначеним постановою, та осіб, щомісячні доходи яких з підтверджених джерел перевищують суму встановленого обмеження. А також у разі переказу коштів між власними рахунками клієнта, та до переказів юридичних осіб», - повідомляв регулятор.
Необхідність таких обмежень НБУ пояснював поширеністю тіньових фінансових операцій, які називають «дропи». Тобто коли шахраї купують у громадян персональні дані та відкривають з їх допомогою банківські карти. За даними регулятора, через картки «дропів» може проходити близько 200 млрд грн на рік.
Водночас НБУ не обмежував перекази за реквізитами IBAN. Це призвело до того, що за перший місяць обмежень обсяг переказів «з картки на картку» знизився на 5,2 млрд грн, але одночасно перекази IBAN зросли на 4 млрд грн. Відомо, що операції через IBAN використовують не лише банки, а й емітенти електронних грошей під час формування номера електронного гаманця.
Проте, обмежуючи перекази з картки на картку у 150 тис. грн на місяць, НБУ заявив, що це не торкнеться 98% банківських клієнтів, бо їй активність не досягає цього ліміту.
