Новые ограничения на банковские переводы в Украине: когда введут и какая максимальная сумма
За первый месяц ограничений НБУ на переводы в 150 тыс. грн объем опрокидываний средств «с карты на карту» снизился на 5,2 млрд грн
Украинские банки планируют согласовать свои действия и снизить лимит по переводам на месяц. Под ограничения могут попасть не только операции «с карты на карту», но и переводы IBAN, то есть пересылка денег по реквизитам.
Об этом 7 декабря сообщило агентство «Интерфакс-Украина».
«Речь идет не только о переводах с карты на карту - P2P-операции, которые Нацбанк Украины уже ограничил в 150 тыс. грн в месяц в одном банке, а о переводах IBAN», – сообщил один из собеседников агентства.
Банки планируют договориться о поэтапном снижении месячного лимита сделок, после превышения которого будет проводиться усиленный финмониторинг. Разговоры идут о том, чтобы с 1 июля 2025 г. можно будет переводить уже до 100 тыс. грн в месяц, и это не вызовет никаких вопросов.
Ограничения на переводы от НБУ
Напомним, что с 1 октября 2024 Национальный банк временно на пол года установил предел в 150 000 грн в месяц для переводов физических лиц «с карты на карту». Лимит действует только на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц.
«Лимит не применяется к счетам волонтеров, отвечающих критериям, определенным постановлением, и лицам, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения. А также в случае перевода средств между собственными счетами клиента и переводов юридических лиц», – сообщал регулятор.
Необходимость таких ограничений НБУ объяснял распространенностью теневых финансовых операций, называемых «дропами». То есть когда мошенники покупают у граждан персональные данные и открывают с их помощью банковские карты. По данным регулятора, через карты «дропов» может проходить около 200 млрд грн в год.
В то же время, НБУ не ограничивал переводы по реквизитам IBAN. Это привело к тому, что за первый месяц ограничений объем переводов «с карты на карту» снизился на 5,2 млрд грн, но одновременно переводы IBAN выросли на 4 млрд грн. Известно, что операции через IBAN используются не только банки, но и эмитенты электронных денег при формировании номера электронного кошелька.
Однако, ограничивая переводы с карты на карту в 150 тыс. грн в месяц, НБУ заявил, что это не коснется 98 % банковских клиентов, потому что ей активность не достигает этого лимита.
