Оренда та купівля банківських рахунків за 1 тисячу гривень на добу: чим це небезпечно
Протягом останнього часу в соціальних мережах з’являються оголошення з пропозицією здати банківську картку в оренду, й за це обіцяють непогану плату і більше нічого робити не потрібно.
Українцям можуть траплятися оголошення з пропозицією легкої роботи, де “роботодавець” відразу просить номер картки для зарахування “зарплати”, або з пропозицією відкрити банківський рахунок на своє ім’я для отримання та переказу коштів від імені іншої особи. Проте це небезпечно та загрожує покаранням.
Картки орендують для відмивання грошей, ухилення від сплати податків, легалізації великих сум готівки та діяльності незаконного грального бізнесу. Про це розповів голова Національного банку Андрій Пишний.
"В Україні з'явилася така дивна річ, як дропи - простіше кажучи, грошові мули. Ви віддаєте свою картку в оренду злочинцям, наркодилерам, тим, хто забезпечує роботу незаконних казино. І за вашою карткою далі відбуваються розрахунки - на неї зараховують, з неї відраховують. Але ви, насправді, навіть не маєте до того жодного відношення. По суті, ви віддали в безроздільне володіння тим, хто здійснює незаконну діяльність, ваші персональні трансакційні дані", - пояснив сутність оренди карток голова Нацбанку.
За кожною такою пропозицією "легких грошей" ховається небезпечна шахрайська схема.
«Грошові мули або дропи – це особи, які дають змогу шахраю за фінансову винагороду використовувати свій банківський рахунок для проведення операцій з коштами незаконного походження», - йдеться у поясненнях від Нацбанку.
Як вони це роблять?
Дропи перераховують незаконно отримані кошти через різні банківські рахунки, використовуючи свої платіжні картки. Це робиться для того, щоб ускладнити роботу слідства. Такий процес дає змогу злочинним групам працювати в різних країнах, залишаючись у тіні.
Що це за гроші?
Це кошти, які були отримані незаконним шляхом: через торгівлю наркотиками, людьми, тероризм, фішинг та інші тяжкі злочини.
Також банківські картки можуть бути використані для проведення фінансових операцій, пов’язаних зі здійсненням незаконної діяльності, наприклад, для роботи онлайн-казино, що не мають ліцензії, ухилення від сплати податків тощо.
Чи усвідомлює дроп, що він став частиною злочинного ланцюжка?
Найімовірніше ні, оскільки ніхто йому про це не скаже. А якщо він і поцікавиться, то шахраї завжди розкажуть якусь красиву та правдоподібну легенду.
У чому полягає головна небезпека?
Грошовий мул – це співучасник злочину, нижча ланка злочинної схеми, яку правоохоронці знаходять найшвидше. Участь у таких схемах може мати серйозні наслідки: штрафи, конфіскацію майна і навіть позбавлення волі.
Як вберегти себе:
- будьте обережні з пропозиціями щодо легкого заробітку.
- уникайте підозрілих пропозицій і не погоджуйтеся брати участь у сумнівних схемах.
Погодилися на роботу, але через деякий час зрозуміли що стали дропом, й у вас на карті з'явився величезний борг? Негайно зверніться до кіберполіції за цим посиланням.
Встигли попрацювати дропом? Припиніть співпрацю з таким "роботодавцем" і зверніться до кіберполіції, а також до банку, рахунок в якому використовувався для відмивання коштів.
