Аренда и покупка банковских счетов за 1 тысячу гривен в сутки: чем это опасно
В последнее время в социальных сетях появляются объявления с предложением сдать банковскую карточку в аренду, и за это обещают неплохую плату и больше ничего делать не нужно.
Украинцам могут встречаться объявления с предложением легкой работы, где "работодатель" сразу просит номер карты для зачисления "зарплаты", или с предложением открыть банковский счет на свое имя для получения и перевода средств от имени другого лица. Однако это опасно и чревато наказанием.
Карточки арендуют для отмывания денег, уклонения от уплаты налогов, легализации крупных сумм наличных денег и деятельности незаконного игорного бизнеса. Об этом рассказал председатель Национального банка Андрей Пышный.
"В Украине появилась такая странная вещь, как дропы - проще говоря, денежные мулы. Вы отдаете свою карту в аренду преступникам, наркодилерам, тем, кто обеспечивает работу незаконных казино. И по вашей карте дальше происходят расчеты - на нее зачисляют, с нее отчисляют. Но вы, на самом деле, даже не имеете к этому никакого отношения. По сути, вы отдали в безраздельное владение тем, кто осуществляет незаконную деятельность, ваши персональные трансакционные данные", - объяснил сущность аренды карт глава Нацбанка.
За каждым таким предложением "легких денег" скрывается опасная мошенническая схема.
«Денежные мулы или дропы – это лица, которые позволяют мошеннику за финансовое вознаграждение использовать свой банковский счет для проведения операций с средствами незаконного происхождения», - говорится в пояснениях от Нацбанка.
Как они это делают?
Дропы перечисляют незаконно полученные средства через разные банковские счета, используя свои платежные карты. Это делается для того, чтобы усложнить работу следствия. Такой процесс позволяет преступным группам работать в разных странах, оставаясь в тени.
Что это за деньги?
Это средства, полученные незаконным путем: через торговлю наркотиками, людьми, терроризм, фишинг и другие тяжкие преступления.
Также банковские карты могут быть использованы для проведения финансовых операций, связанных с осуществлением незаконной деятельности, например, для работы онлайн-казино, не имеющих лицензии, уклонения от уплаты налогов и т.п.
Осознает ли дроп, что он стал частью преступной цепочки?
Скорее всего, нет, поскольку никто ему об этом не скажет. А если он и поинтересуется, то мошенники всегда расскажут какую-нибудь красивую и правдоподобную легенду.
В чем главная опасность?
Денежный мул – это соучастник преступления, низшее звено преступной схемы, которую правоохранители находят быстрее всего. Участие в таких схемах может иметь серьезные последствия: штрафы, конфискацию имущества и даже лишение свободы.
Как уберечь себя:
- будьте осторожны с предложениями по легкому заработку.
- избегайте подозрительных предложений и не соглашайтесь участвовать в сомнительных схемах.
Согласились на работу, но через некоторое время поняли, что стали дропом, и у вас на карте появился огромный долг? Немедленно обратитесь в киберполицию по этой ссылке.
Успели поработать дропом? Прекратите сотрудничество с таким работодателем и обратитесь в киберполицию, а также в банк, счет в котором использовался для отмывания средств.
