Нацбанк утвердит ограничение переводов с карты на карту до конца недели: глава НБУ Андрей Пышный
Регулятор до 18 августа планирует финализировать решение об ограничении p2p-переводов для физических лиц для борьбы с мошенническими схемами.
Ограничение выходных переводов НБУ анонсировал в конце мая этого года. Это связано с распространенностью теневых финансовых операций, которые называют «дропы», когда мошенники покупают у граждан персональные данные и открывают с их помощью банковские карты.
О том, что НБУ примет окончательное решение по ограничению переводов, рассказал глава регулятора Андрей Пышный в интервью ЭП 13 августа.
"Я думаю, что сейчас мы финализуем окончательное решение, а следующую неделю (речь идет о неделе с 12 по 18 августа – ред.) будем рассматривать его на правлении", - сообщил Андрей Пышный.
По его словам, анонсировав эти изменения, Нацбанк вызвал просто шквал критики и непонимания в свою сторону.
"Мы коммуникировали проблематику этих "дропов" не только как опасность для государственного бюджета, но и как опасность для самих физических лиц. Ведь, отдавая свои данные, карточку, свой счет кому-то на стороне, ты несешь ответственность за все, что с этим счетом сделали" ", – заявил глава регулятора.
Как рассказал Пышный, неделю назад он обратил внимание на два сообщения: в первом случае налоговая служба увидела по счету мужчины сделки на 9 миллионов гривен и, соответственно, доначислила ему около 2 миллионов гривен налогов. Во втором – доначислили женщине около 500 тысяч гривен.
"Кроме налоговых обязательств, такие граждане становятся соучастниками преступлений, в которых используются их счета, в частности по легализации средств, финансированию терроризма, уклонению от уплаты налогов и разрушают свою транзакционную историю на долгие годы вперед. Это и есть та реальная опасность, в которую попадают граждане, сознательно передающие свои персональные данные и счета для использования в нелегальных операциях", - сказал глава Нацбанка.
Для создания дополнительных инструментов для более эффективной борьбы со схемами "дропов" требуются изменения в законодательстве.
"То, что "дропы" являются бедой для государственного бюджета – это факт. Думаю, что это очень материальные суммы, которые можно направить в бюджет, если будем настойчивы и успешны в этом вопросе", - говорится в интервью.
По оценке главы НБУ, так регулятор поступил с игорным бизнесом. Когда начали системно заниматься вопросом его детенизации и побуждали работать легально – за год налоговые поступления выросли в 10,5 раза.
В общем, банки за последние шесть месяцев прекратили деятельность 80 тысяч денежных мулов или "дропов", позволяющих третьему лицу использовать свои счета для проведения операций с средствами незаконного происхождения. НБУ оценивает объем деятельности всех "дропов" в Украине в 200 млрд грн в год, а деятельность одного – 2,5 млн грн в год.
