Ограничение на переводы с карты на карту: сколько можно будет переводить без проблем
Планируют создать реестр карт, которые использовали мошенники
Национальный банк не отказывается от планов ограничить карточные переводы между физлицами. О планах установить лимиты регулятор сообщал еще в мае этого года. Это делается для борьбы с теневыми финансовыми операциями.
С осени 2023 года НБУ фиксирует аномальный рост объемов P2P переводов (person-to-person - технология перевода средств онлайн от одного человека к другому.). Регулятор настроен установить ограничение на 30 выходных переводов в месяц на сумму 100 000 грн..
«По нашим подсчетам такие лимиты сделок не повлияют на деятельность 95-98% клиентов банков. В то же время проводить теневые платежи злоумышленникам, пользующимся карточками физлиц, например, для неуплаты налогов и другой преступной деятельности, станет сложнее и дороже», – отметил в мае этого года заместитель председателя НБУ Дмитрий Олейник.
Ограничивать входящие транзакции не планируют, чтобы не усложнять деятельность волонтерам, которые собирают донаты. Предполагается, что при наличии оснований и подтверждений для них лимиты исходящих переводов P2P могут увеличивать по решению финмониторинга банка.
Планы по ограничению переводов подтвердил 4 июля глава НБУ Андрей Пышный на встрече с финансовым комитетом Верховной Рады.
"Сейчас у нас продолжается фаза обсуждения этого вопроса с волонтерами. Мы хотим, чтобы политика, которую НБУ реализует в этом непростом с точки зрения общественного восприятия вопросе, была максимально понятна и воспринималась теми, кто сегодня испытывает определенную тревогу по этому решению", — объяснил Андрей Пышный.
В перспективе после изменения законодательства возможно создание реестра скомпрометированных карточек, которые использовались для подобных операций.
Напомним, что в августе прошлого года НБУ ввел новое правило для пополнения карт через терминал. Для зачисления средств плательщик должен:
- ввести номер мобильного телефона на экране терминала;
- получить на этот номер одноразовый пароль (путем сообщения или с помощью телефонного вызова);
- ввести на экране терминала одноразовый пароль, подтверждающий согласие на выполнение платежной операции;
- получить квитанцию.
Эти требования распространяются только на пополнение банковских карт через терминалы и не распространяются на оплату коммунальных услуг, транспорта, железнодорожных билетов и штрафов.
