Согласно уровню доходов: НБУ предлагает новый ориентир для лимита на переводы
Банки смогут применять как ориентир для лимитов на переводы между карточками уровень доходов клиента, указанный в анкете
Национальный банк предлагает ввести лимиты на переводы с карты на карту на уровне доходов, указанных в анкете клиента.
Напомним, что с 1 октября будут действовать установленные регулятором лимиты на р2р-переводы. Финальное решение об ограничении в 150 000 грн в месяц временное, пока банки не усилят собственные системы финансового мониторинга, и имеет ряд исключений, в частности для волонтеров.
«Наша позиция: рынок не должен быть зарегулирован. Но в ситуации, когда бюджет теряет миллиардные суммы налогов из-за противоправных схем, такие шаги необходимы», – объяснил глава НБУ Андрей Пышный.
Заместитель председателя Нацбанка Дмитрий Олейник отметил, что Национальный банк и большинство банков активно борются с «дропами», однако отдельные учреждения не «мешают» таким клиентам, считая рост клиентской базы важнее рисков использования банка для отмывания средств.
«Мы советуем банкам договориться на уровне ассоциации, чтобы главным ориентиром для применения лимитов был подтвержденный уровень доходов клиентов, указанный в анкете. И чтобы лимиты были установлены одновременно по всему рынку во избежание смены клиентами одного банка на другой», – отметил Дмитрий Олейник.
По его словам, в течение следующего месяца НБУ начнет создавать реестр скомпрометированных карт, далее – реестр «неблагонадежных» торговцев.
Кроме того, НБУ установил новые ограничения на операции за границей с использованием платежных карт украинских банков с 10 сентября этого года. Теперь ежемесячный лимит на расчеты за границей для операций с драгоценностями, часами, ювелирными изделиями и монетами составит 100 тысяч гривен.
Это касается операций с кодами торговца 5094 (драгоценные камни и ювелирные изделия), 5944 (часы и серебряные изделия) и 5972 (магазины монет и марок). Лимит соответствует ограничениям, которые уже действуют для расчетов платежными картами по счетам в национальной валюте.
Также установлен отдельный лимит в 500 тысяч гривен в месяц для операций с агентами и менеджерами недвижимости за рубежом (код торговца 6513). Эти операции включают в себя оплату комиссий за управление недвижимостью и оплату проживания.
